禾城农商银行

浙江禾城农村商业银行股份有限公司

重大关联交易公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

浙江禾城农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2023年12月28日召开第四届董事会第三次会议，审议通过了关于本行与浙江嘉民新材料有限公司（以下简称“嘉民新材料公司”）、德和科技集团股份有限公司（以下简称“德和集团公司”）、浙江德和进出口有限公司（以下简称“德和进出口公司”）、嘉兴嘉德绝热工程有限公司（以下简称“嘉德工程公司”）、嘉兴正意包装科技有限公司（以下简称“正意包装公司”）、浙江奥华电气有限公司（以下简称“奥华电气公司”）、浙江奥华线缆股份有限公司（以下简称“奥华线缆公司”）、浙江奥华智装股份有限公司（以下简称“奥华智装公司”）、浙江南北生活家居有限公司（以下简称“南北家居公司”）、浙江派格森集成家居有限公司（以下简称“派格森家居公司”）、浙江奥华集成科技有限公司（以下简称“奥华集成公司”）、嘉兴市华阳电器有限公司（以下简称“华阳电器公司”）等授信业务关联交易的议案。本行根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银保监会令2022年第１号）及《公司章程》等相关规定，对关联交易信息披露如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行给予嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司、华阳电器公司等合计授信15240万元，授信期限至2024年6月30日，其中：

（一）给予嘉民新材料公司授信2990万元，其中流动资金贷款授信2990万元（抵押）；

（二）给予德和集团公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（三）给予德和进出口公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信50万元（抵押），信用证敞口授信950万元（抵押）；

（四）给予嘉德工程公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（五）给予正意包装公司授信150万元，其中流动资金贷款授信150万元（保证）；

（六）给予奥华电气公司授信3800万元，其中流动资金贷款授信3500万元（抵押），承兑敞口授信300万元（抵押）；

（七）给予奥华线缆公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（八）给予奥华智装公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（九）给予南北家居公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（十）给予派格森家居公司授信300万元，其中流动资金贷款授信300万元（保证）；

（十一）给予奥华集成公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）；

（十二）给予华阳电器公司授信1000万元，其中流动资金贷款授信1000万元（抵押）。

二、交易对手情况

（一）嘉民新材料公司。于2016年5月18日成立，经济类型为民营经济，经营范围：纳米材料、酚醛模塑料、胶木制品的研发、制造，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇瑞博大道999号，法定代表人沈芳，注册资本6000万元。至2023年8月末，该公司总资产2.65亿元，总负债1.75亿元，净资产0.90亿元，营业收入1.37亿元，利润总额1578万元。

（二）德和集团公司。于2001年8月9日成立，经济类型为民营经济，经营范围为：泡沫玻璃，聚氨酯硬泡、玛碲脂、粘结剂、密封剂、挤塑板、砌块砖、管托、支吊架、膨胀珍珠岩绝热材料、土壤改良剂的生产，碎玻璃的收购，对外贸易经营，防腐保温工程专业承包，防腐保温工程和设计及技术咨询，建筑材料、保温材料的销售等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇塘桥街136号，法定代表人管金国，注册资本12666万元。至2023年7月末，该公司总资产9.61亿元，总负债5.69亿元，净资产3.92亿元，营业收入3.07亿元，利润总额98万元。

（三）德和进出口公司。于2014年12月26日成立，经济类型为民营经济，经营范围：从事进出口业务，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇塘桥街136号2号楼西侧，法定代表人管金国，注册资本1000万元。至2023年7月末，该公司总资产0.43亿元，总负债0.25亿元，净资产0.18亿元，营业收入0.38亿元，利润总额76万元。

（四）嘉德工程公司。于2019年4月28日成立，经济类型为民营经济，经营范围：各类工程建设活动，建设工程设计，建设工程监理，施工专业作业，金属结构销，保温材料销售等，经营地址嘉兴市秀洲区新城街道新平路269号秀洲商会大厦B座7楼，法定代表人管金国，注册资金637.5万元。至2023年7月末，该公司总资产0.27亿元，总负债0.23亿元，净资产360万元，营业收入722万元，利润总额-143万元。

（五）正意包装公司。于2017年2月14日成立，经济类型为民营经济，经营范围：包装装潢、印刷领域内的技术研发，包装装潢、其他印刷品印刷，纸箱、纸制品的制造、加工，纸张的销售等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路东侧（浙江宝兰电气有限公司内），法定代表人詹利明，注册资本800万元。至2023年7月末，该公司总资产2335万元，总负债867万元，净资产1468万元，营业收入2471万元，利润总额76万元。

（六）奥华电气公司。于2002年2月9日成立，经济类型为民营经济，经营范围：家具制造、家具零配件生产、家具安装和维修服务、金属结构制造、照明器具制造、家用电器销售等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口，法定代表人沈梦瑶（实际经营者沈利民），注册资本6000万元（实收资本3800）。至2023年6月末，该公司总资产3.41亿元，总负债1.90亿元，净资产1.51亿元，营业收入1.03亿元，利润总额893万元。

（七）奥华线缆公司。于2022年8月26日成立，经济类型为民营经济，经营范围：电线电缆制造、塑料制品制造、电力设施器材制造、机械电气设备制造、五金产品制造等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅秀路478号，法定代表人顾桃青，注册资金10000万元。至2023年8月末，该公司资产总额1027万元，负债总额159万元，净资产867.3万元，营业收入30.1万元，利润总额-125.9万元。

（八）奥华智装公司。于2020年11月10日成立，经济类型为民营经济，经营范围：智能家庭消费设备制造、销售，人工智能应用软件开发，园林绿化工程施工，五金产品制造，新型金属功能材料销售，新材料技术研发，电子专用材料研发，工程管理服务等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口，法定代表人沈利民，注册资本5000万元（实收资本1000万元）。至2023年6月末，该公司总资产4133万元，总负债3098万元，净资产1035万元，营业收入1341万元，利润总额25万元。

（九）南北家居公司。于2021年3月18日成立，经济类型为民营经济，经营范围：家用电器销售，日用家电零售，家用电器零配件销售，日用木制品销售，软木制品销售，有色金属合金销售，建筑装饰材料销售，照明器具销售，家居用品销售，专业设计服务，五金产品研发，人工智能应用软件开发等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口，法定代表人沈利民，注册资本1000万元（实收资本350万元）。至2023年6月末，该公司总资产1980万元，总负债1264万元，净资产715万元，营业收入716万元，利润总额18万元。

（十）派格森家居公司。于2007年9月24日成立，经济类型为民营经济，经营范围：从事智能家居产品、家具、照明设备、厨房设备研发、生产，浴霸、取暖器、灯具、集成吊顶、金属制品、塑料制品、太阳能热水器、换气扇、集成墙面的制造、加工；家用电器、建筑材料、装饰材料的销售，建筑装饰工程设计等，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅秀路478号1号楼，法定代表人沈岳峰，注册资本1000万元（实收资本828万元）。至2023年6月末，该公司总资产3792万元，总负债2387万元，净资产1405万元，实现营业收入875万元，利润总额38万元。

（十一）奥华集成公司。于2011年9月23日成立，经济类型为民营经济，经营范围：集成吊顶、LED灯具、浴霸等的制造加工，地址嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口（浙江奥华电气有限公司内），法定代表人陈佳伟（系沈利民外甥，实际经营者为沈利民），注册资本1000万元。至2023年6月末，该公司总资产9368万元，总负债5512万元，净资产3855万元，营业收入1369万元，利润总额40万元。

（十二）华阳电器公司。于2010年1月29日成立，经济类型为民营经济，经营范围：生产销售浴霸、取暖器、换气扇、消毒柜、干手机、塑料制品（不含废塑料造粒）、厨卫整体吊顶、太阳能热水器、燃气灶、照明器具、除臭机、空气清新器、五金的制造、加工，经营地址嘉兴市秀洲区王店镇梅秀路478号4#车间6层，法定代表人张奎林（实际经营者为沈利民），注册资本100万元。至2023年6月末，公司总资产1681万元，总负债1322万元，净资产359万元，实现营业收入1031万元，净利润4万元。

嘉民新材料公司的股东、法定代表人和实际控制人沈芳系本行第四届监事会监事。因沈芳在德和集团公司担任董事并持有股份6.11%，顾桃青在该集团公司任董事并持有股份0.4%，而德和进出口公司、嘉德工程公司系德和集团公司的子公司，沈芳在德和进出口公司、嘉德工程公司任监事。因此，确认嘉民新材料公司与德和集团公司、德和进出口公司及嘉德工程公司等4家公司构成关联。

　　顾桃青系正意包装公司的控股股东、法定代表人，持股占股80%。顾桃青系奥华线缆公司的法定代表人并持有35%的股份，奥华电气公司持有奥华线缆公司55%的股份，系奥华线缆公司的控股股东。奥华电气公司系奥华智装公司、南北家居公司的控股股东，分别持有股份67%、67%，系派格森家居公司的股东、持有该公司股份30%。奥华电气公司还系奥华集成公司、华阳电器公司为实际控人。因此，确认正意包装公司与奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司等8家公司构成关联。

综上，确认嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司等12家公司构成关联，系本行的关联方。

三、定价政策

本行将按照市场化原则，对前述关联交易实施定价，其中：嘉民新材料公司抵押授信执行利率为3.3%，德和集团公司抵押授信执行利率为3.2%，德和进出口公司抵押授信执行利率为4.15%，嘉德工程公司抵押授信执行利率为4.15%，正意包装公司保证授信执行利率为5.9%，奥华电气公司抵押授信执行利率为4.75%，奥华线缆公司抵押授信执行利率为3.6%，奥华智装公司抵押授信执行利率为3.6%，南北家居公司抵押授信执行利率为3.35%，派格森家居公司保证授信执行利率为5.9%，奥华集成公司抵押授信执行利率为4.15%，华阳电器公司抵押授信执行利率为4.15%。

四、关联交易金额及相应比例

本次给予嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司合计授信15240万元，占本行2023年9月末资本净额785474.48万元的1.94%。

五、董事会、董事会关联交易控制委员会决议情况

（一）本行于2023年12月25日召开关联交易控制委员会2023年第8次会议，审议通过了关于对嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司授信业务关联交易的议案，并同意将该议案提请董事会审议。

（二）本行于2023年12月28日召开第四届董事会第三次会议，审议通过了关于对嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司授信业务关联交易的议案。

议案表决情况：同意 12票，反对 0 票，弃权 0 票。

表决结果：通过。

六、独立董事发表意见情况

本行4名独立董事对嘉民新材料公司、德和集团公司、德和进出口公司、嘉德工程公司、正意包装公司、奥华电气公司、奥华线缆公司、奥华智装公司、南北家居公司、派格森家居公司、奥华集成公司及华阳电器公司授信业务关联交易的议案发表了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。

七、关联交易对本行的影响

上述关联交易为本行的正常业务，本行与上述12家公司的各项关联交易严格依据自愿、平等、公平和公允的原则进行，该项关联交易事项对本行经营活动及财务状况不会构成不利影响或损害股东利益。

特此公告。

浙江禾城农村商业银行股份有限公司董事会

2023年12月28日