禾城农商银行

适用对象

按照外汇管理局规定，资本项下需要开立外币帐户的企事业单位。

产品介绍

用于资本项目外汇收支的账户，包括贷款（外债及转贷款）专户、还贷专户、发行外币股票专户、外汇资本金账户、投资款临时专户、资产变现专用外汇账户、B股交易专户等。

办理流程

申请开立资本项目外汇账户时，客户应提交外汇登记凭证、资本金流入登记信息表、营业执照、组织机构代码证、外经贸部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证书、法人身份证件、税务登记证等材料，并预留印鉴。

业务种类

1、外汇资本金账户的使用：当次入账金额不得超出尚可流入金额。因汇率差异、支付手续费等特殊原因导致本次流入金额超出尚可流入金额的，累计超出金额不得超过等值3万美元。外汇资本金结汇需按支付结汇制度规定提供相应证明材料。

2、境内机构通过还贷专户偿还外债，应当持还款申请书、《境内机构外债签约情况表》、债权人还本付息通知单以及银行要求的其他资料，向银行申请办理支付手续。

3、境内机构通过贷款专户偿还境内中资金融机构外汇贷款本息及费用，可以持债权人支付凭证、还本付息通知单等直接到银行办理。