禾城农商银行

洪合支行“火眼金睛”成功堵截一起冒名开卡事件

为防范不法分子使用他人身份证在金融机构冒名开卡的风险事件，更好的打击电信诈骗犯罪，禾城农商银行洪合支行全面加强账户实名制管理，对开户客户进行严格的审查。近日，凭借敏锐的直觉和专业的职业素养，支行工作人员成功识别一起冒名开卡事件，保障了银行账户的安全。

事发当天下午，一名男士匆匆来到洪合支行羊毛衫市场分理处办理开卡业务。整个过程非常流畅，从进入营业场所到填写开户申请书都自主完成，该男子似乎对办卡业务非常熟练，这次引起了支行柜员的警觉。于是，柜员立即将他的身份证联网核查，并对其实际面貌和联网核查的照片详细进行比对。

经过识别，我行柜员发现该男士为双眼皮，而核查照片为单眼皮，其他面部特征也并不相像，并未达到审核通过的标准。面对柜员的疑问，该男士辩称时间久了面貌有所变化是正常的，但事实上其办理身份证的时间仅隔半年，说辞并不可信。为此，柜员要求他出示辅助证件，同时告知冒用他人身份证开户是可以向公安局报案处理的，很快该男士便惊慌的自行离去。对这一情况，我行柜员留存其身份核查信息，并及时上报会计主管。

 总结以上案件，结合人民银行开立帐户的规定，我行采取以下措施严防冒名开户。一是开户环节必须与联网照片进行比对，运用人脸特征分析结合闻讯的方法进行识别。二是对于识别后仍存有疑虑的，应当要求出示辅助证件如驾驶证、市民卡等并尽量留存嫌疑人员信息。三是做好信息的传递与沟通工作，将存疑案件传达至每一位柜员，使全体员工参与到严防冒名开户的工作中去。

（洪合支行  王钰笛）