99人被惩戒！请管好自己的银行卡！
99人被惩戒！请管好自己的银行卡！
为使社会公众清楚认识到非法买卖、出租、出借银行卡（账户）的法律责任，9月15日，嘉兴市公安局联合中国人民银行嘉兴市中心支行确定首批99名因出售、出租、出借或购买银行卡（账户）的惩戒名单，并对相关人员实施惩戒。
惩戒：简单来说这些受惩戒的人，都是因为一个原因，出售、出租、出借或者购买银行卡四件套（身份证件号码、银行卡、手机卡、U盾。
惩戒措施：五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就意味着用不了网上银行，用不了各大银行的APP，也无法使用所有依赖移动支付的生活类APP，包括微信、支付宝在内的支付账户。想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点，排队拿号到柜台办理，更别说用微信、支付宝买单了。一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。
以上这些是银行业务层面的惩戒措施，而根据2019年最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》——出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，比如，为三个以上对象提供帮助的，或者支付结算资金20万元以上的，违法所得1万元以上的，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。另外还可能构成《刑法》规定的妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成开设赌场罪、诈骗罪。
为什么要惩戒？网络赌博、电信网络诈骗的涉案资金往往比较大，犯罪分子为了能将这些犯罪所得安全转移，会使用大量个人银行账户作为资金的跳转媒介来逃避警方打击。出售、出租、出借的个人账户干扰警方追查的视线，助长了网络赌博、电信网络诈骗高发，增加了公安机关追赃、止损的难度。
警方提醒：一、出售、出租、出借银行卡危害极大，极有可能被收卡人用于从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。
二、凡是经公安机关认定的出售、出租、出借、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
三、请广大市民朋友务必妥善保管个人银行卡，切莫因贪图小利而陷自己于不利局面。
