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禾城农商银行“丰禾喜悦”开放式净值型人民币理财产品2023年第2季度报告

禾城农商银行“丰禾喜悦”开放式净值型人民币理财产品

2023年第2季度报告

产品管理人：浙江禾城农村商业银行股份有限公司

产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行

重要提示

产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2023-04-01起至2023-06-30止。

1、产品基本情况

项目	信息
产品名称	禾城农商银行“丰禾喜悦”开放式净值型人民币理财产品
产品登记编码	C1124322000260
产品管理人	浙江禾城农村商业银行股份有限公司
产品托管人	招商银行股份有限公司杭州分行
产品运作方式	公募封闭式净值型银行理财
产品成立日	2022-11-28
产品到期日	9999-12-31
报告期末产品份额总额	2,022,218,594.88
业绩比较基准（如有）	[2.6%-3.2%]/年
估值方法	市值法

2、产品收益表现

阶段	净值增长率（%）
当期（2023-04-01至2023-06-30）	0.75
自产品成立日至今	1.76

3、 主要财务指标

金额单位：元

项目	2023-04-01至 2023-06-30
本期已实现收益	-4,090,844.98
本期利润	15,235,327.33
期末产品资产净值	2,057,793,409.34
期末产品份额净值	1.01759197

4、 投资组合情况及流动性风险分析

1、

2、

3、

4、

4.1 期末资产组合情况

金额单位：元

序号	项目	直接投资		间接投资
序号	项目	金额	占产品总资产的比例（%）	金额	占产品总资产的比例（%）
1	权益投资	0.00	0.00	0.00	0.00
	其中：普通股	0.00	0.00	0.00	0.00
	存托凭证
2	基金投资	60,478,510.61	2.94	0.00	0.00
3	固定收益投资	0.00	0.00	1,887,879,949.41	91.71
	其中：债券	0.00	0.00	1,887,879,949.41	91.71
	资产支持证券	0.00	0.00	0.00	0.00
4	金融衍生品投资	0.00	0.00	0.00	0.00
	其中：远期
	期货
	期权	0.00	0.00	0.00	0.00
	权证
5	买入返售金融资产	0.00	0.00	0.00	0.00
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	0.00	0.00	0.00	0.00
6	货币市场工具
7	银行存款和结算备付金合计	110,714,743.24	5.38	4,657,808.73	0.23
8	拆放同业	0.00	0.00	0.00	0.00
9	资管产品	1,887,311,471.57	91.68	0.00	0.00
10	其他资产	5,505.87	0.00	17,672,414.88	0.86
	合计	2,058,510,231.29	100.00	1,910,210,173.02	92.80

注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。

4.2 投资组合流动性风险分析

流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本理财产品管理人在产品运行期间定期开展压力测试。报告期内，严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，制定了应急计划，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。本产品半年末杠杆率100.03%，符合关于杠杆率不超过140%的规定。

4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细

金额单位：元

序号	资产名称	金额	占产品资产净值比例（%）
1	杭工信信诚增利1号集合资金信托计划	1,887,011,441.57	91.70
2	华福现金增利	20,172,208.91	0.98
3	中信建投凤凰货币B	20,157,418.15	0.98
4	金元惠理金元宝B	20,148,883.55	0.98
5	百瑞信托至诚瑞益8号	300,030.00	0.01

注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行活期存款、存出保证金、清算备付金等资产。

4.4 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细（穿透后）

金额单位：元

序号	资产名称	金额	占产品资产净值比例（%）
1	23嘉善农商行二级资本债01	150,463,329.07	7.31
2	22安吉专项债01	110,216,799.47	5.36
3	20安控03	104,189,822.10	5.06
4	20安控02	94,162,146.18	4.58
5	23长兴农商行二级资本债01	94,080,128.34	4.57
6	20交通02	83,781,796.70	4.07
7	22凤新01	81,370,249.28	3.95
8	23海盐农商二级资本债01	80,275,863.08	3.90
9	22修竹01	77,057,638.78	3.74
10	21南投01	72,936,013.45	3.54

注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行活期存款、存出保证金、清算备付金等资产。

5、 托管人报告

招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。

浙江禾城农村商业银行股份有限公司

2023-07-15