禾城农商银行

浙江禾城农村商业银行股份有限公司

重大关联交易公告

一、关联交易概述

本行调整了对社会监事沈芳关联的德和科技集团股份有限公司等12家企业的年度授信，授信总额15240万元，占本行2023年9月末资本净额785474.48万元的2.07%，授信期限至2024年6月30日。根据《银行保险机构关联交易管理办法》及本行公司章程等相关规定，上述交易符合重大关联交易标准。

本项重大关联交易经本行董事会关联交易控制委员会审议，已报本行第四届董事会2023年第三次会议审议批准。参与表决的本行独立董事对本项议案进行了事前审查，并发表了独立意见。根据本行审批权限，本项关联交易无须股东大会审批。

二、交易对手情况

浙江德和进出口有限公司、嘉兴嘉德绝热工程有限公司为德和科技集团股份有限公司子公司；德和科技集团股份有限公司(沈芳为股东及董事)与浙江嘉民新材料有限公司(沈芳为法人代表及股东)成为高管关联；嘉兴正意包装科技有限公司（顾桃青占股80%），浙江奥华线缆股份有限公司（顾桃青为法人代表及股东）与德和科技集团股份有限公司（顾桃青为董事）成为高管关联；浙江奥华电气有限公司与浙江派格森集成家居有限公司（奥华电气公司占股30%）、浙江奥华集成科技有限公司（奥华电气公司占股67%）、浙江奥华智装股份有限公司（奥华电气公司占股67%）、浙江南北生活家居有限公司（奥华电气公司占股67%）、浙江奥华线缆股份有限公司（奥华电气公司占股55%）为股东关联；嘉兴市华阳电器有限公司（实控人为奥华电气公司）为实控人关联，故以上十二家企业报为集团关联，进行统一授信。沈芳为我行社会监事，根据审慎原则将前述12家企业认定为本行的关联方。其中：

（一）浙江嘉民新材料有限公司。于2016年5月18日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇瑞博大道999号；法定代表人：沈芳；注册资本6000万元；企业类型：有限责任公司；主要经营范围：纳米材料、酚醛模塑料、胶木制品的研发、制造，从事进出口业务。至2023年8月末，公司总资产26538万元，总负债17451万元，净资产9087万元,实现营业收入13701万元，利润总额1578万元。

（二）德和科技集团股份有限公司。于2001年8月9日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇塘桥街136号；法定代表人：管金国；注册资本12666万元；企业类型：股份有限公司；主要经营汇围：泡沫玻璃，聚氨酯硬泡、玛碲脂、粘结剂、密封剂、挤塑板、砌块砖、管托、支吊架、膨胀珍珠岩绝热材料、土壤改良剂的生产，碎玻璃的收购；对外贸易经营；防腐保温工程专业承包；防腐保温工程和设计及技术咨询；建筑材料、保温材料的销售等。至2023年7月末，公司总资产96078万元，总负债56850万元，净资产39228万元,实现营业收入30702万元，利润总额98万元。

（三）浙江德和进出口有限公司。于2014年12月26日成立，注册地址：王店镇塘桥街136号2号楼西侧；法定代表人：管金国；注册资本1000万元；企业类型：有限责任公司；经营范围：从事进出口业务。至2023年7月末，公司总资产4289万元，总负债2532万元，净资产1757万元,实现营业收入3767万元，利润总额76万元。

（四）嘉兴嘉德绝热工程有限公司。于2019年04月28日成立，注册地址：嘉兴市新城街道新平路269号秀洲商会大厦B座7楼；法定代表人：管金国；企业类型：其他有限责任公司；注册资金637.5万元。经营范围：各类工程建设活动；建设工程设计；建设工程监理；施工专业作业（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。一般项目：金属结构销售；保温材料销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。至2023年7月末，公司总资产2666万元，总负债2306万元，净资产360万元,实现营业收入722万元，利润总额-143万元。

（五）嘉兴正意包装科技公司。于2017年2月14日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路东侧（浙江宝兰电气有限公司内）；法定代表人：詹利明；注册资本800万元；企业类型：有限责任公司；主要经营范围：包装装潢、印刷领域内的技术研发；包装装潢、其他印刷品印刷；纸箱、纸制品的制造、加工；纸张的销售。至2023年7月末，公司总资产2335万元，总负债867万元，净资产1468万元,实现营业收入2471万元，利润总额76万元。

（六）浙江奥华电气有限公司。于2002年2月9日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口；法定代表人：沈梦瑶（实际经营者沈利民）；注册资本6000万元（实收资本3800）；企业性质：有限责任公司；主要经营范围：家具制造、家具零配件生产、家具安装和维修服务、金属结构制造、照明器具制造、家用电器销售等。至2023年6月末，公司总资产34104万元，总负债19029万元，净资产15075万元,实现营业收入10273万元，利润总额893万元。

（七）浙江奥华集成科技有限公司。于2011年9月23日成立；注册地址：王店镇梅嘉路与兴乐路口（浙江奥华电气有限公司内），经营地址：王店镇梅秀路478号；法定代表人：陈佳伟（沈利民外甥，实际经营者沈利民）；注册资本1000万元（实收资本1000万元）；企业性质：有限责任公司；主要经营范围：集成吊顶、LED灯具、浴霸等的制造加工。至2023年6月末，公司总资产9368万元，总负债5512万元，净资产3855万元，实现营业收入1369万元，利润总额40万元。

（八）浙江奥华智装股份有限公司。于2020年11月10日成立，注册地址：秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口；法定代表人：沈利民；注册资本5000万元（实收资本1000万元）；企业性质：其他股份有限公司；主要经营范围：智能家庭消费设备制造、销售；人工智能应用软件开发；园林绿化工程施工；五金产品制造；新型金属功能材料销售；新材料技术研发；电子专用材料研发；工程管理服务等。至2023年6月末，公司总资产4133万元，总负债3098万元，净资产1035万元，实现营业收入1341万元，利润总额25万元。

（九）浙江南北生活家居有限公司。于2021年3月18日成立，注册地址：秀洲区王店镇梅嘉路与兴乐路口；法定代表人:沈利民; 注册资本1000万元（实收资本350万元）;企业性质：其他股份有限公司;主要经营范围：家用电器销售；日用家电零售；家用电器零配件销售；日用木制品销售；软木制品销售；有色金属合金销售；建筑装饰材料销售；照明器具销售；家居用品销售；专业设计服务；五金产品研发；人工智能应用软件开发等。至2023年6月末，公司总资产1980万元，总负债1264万元，净资产715万元，实现营业收入716万元，利润总额18万元。

（十）浙江派格森集成家居有限公司。于2007年9月24日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇梅秀路478号1号楼；法定代表人：沈岳峰；注册资本1000万元（实收资本828万元）企业性质：有限责任公司；主要经营范围：从事智能家居产品、家具、照明设备、厨房设备研发、生产；浴霸、取暖器、灯具、集成吊顶、金属制品、塑料制品、太阳能热水器、换气扇、集成墙面的制造、加工 ；家用电器、建筑材料、装饰材料的销售；建筑装饰工程设计。至2023年6月末，公司总资产3792万元，总负债2387万元，净资产1405万元，实现营业收入875万元，利润总额38万元。

（十一）嘉兴市华阳电器有限公司。于2010年1月29日成立，注册地址：嘉兴市秀洲区王店镇梅秀路478号4#车间6层；法定代表人：张奎林；注册资本100万元；企业性质：有限责任公司（自然人独资）；主要经营范围：生产销售浴霸、取暖器、换气扇、消毒柜、干手机、塑料制品（不含废塑料造粒）、厨卫整体吊顶、太阳能热水器、燃气灶、照明器具、除臭机、空气清新器、五金的制造、加工。至2023年6月末，公司总资产1681万元，总负债1322万元，净资产359万元，实现营业收入1031万元，净利润4万元。

（十二）浙江奥华线缆股份有限公司。于2022年8月26日成立，注册地址：王店镇梅秀路478号；法定代表人：顾桃青；注册资金10000万元；公司性质：有限责任公司；主要经营范围：电线电缆制造、塑料制品制造、电力设施器材制造、机械电气设备制造、五金产品制造等。至2023年8月末，公司资产总额1027万元，负债总额159万元，净资产867.3万元，实现营业收入30.1万元，利润总额-125.9万元。

三、交易金额及定价政策

其中：

（一）本行将按照对客户的一般商业条款与上述关联方签署具体合同。

（二）上述关联交易的定价依据市场原则进行，相关条件不优于本行其他同类业务；本行与上述关联方的关联交易按一般商业条款进行。

四、关联交易对本行的影响

上述关联交易为本行的正常业务，本行与上述十二家公司的各项关联交易严格依据自愿、平等、公平公允的原则进行，该项关联交易事项对本行经营活动及财务状况不会构成不利影响或损害股东利益。

附件：

附件1：董事会通过《浙江禾城农村商业银行股份有限公司与浙江嘉民新材料有限公司及其关联方重大关联交易的议案》的决议.pdf

附件3：禾城农商银行董事会关联交易控制委员会表决意见书.pdf

附件2：浙江禾城农村商业银行股份有限公司独立董事关于重大关联交易事前的独立意见.pdf

特此公告。

                              2024年1月2日