禾城农商银行

禾城农商银行加强单位账户风险控制群防群治见成效

银行结算账户是社会资金流动的起点和终点，是银行机构为社会公众提供支付结算服务的基础，加强银行结算管理，对规范经济行为，从源头上防范控制违法犯罪行为有着十分重要的意义。

近年来，我行各级领导高度重视账户管理工作，管理部门积极梳理开立、变更和撤销环节流程，从而探索简化各项流程和完善管理方法，所辖各支行也深入贯彻落实人民银行账户管理的各项规定。自2016年起，我行为兼顾服务效率，采用账户集中管理，由总行营运管理部下设账户管理中心，下属各支行的账户资料的复核和报批由中心集中处理。

目前我行已有3家支行作为试点，从试点支行来看，这一方法在账户开立的合规性、开户资料的完备性、内部风险控制水平等方面得到了很大的提高。账户管理工作逐步由分散趋向集中，杜绝了在账户开立分散管理的模式下，违规开户、开户后不及时向人行申报等违规现象，银行账户合规使用能力和风险抵御能力逐步增强。

如近日，一客户手持6个营业执照至我行城南支行申请开立对公银行结算账户，6个公司均为同一法人代表同一注册地，据客户说是京东开网店用。这一现象引起柜员的警觉，故提出当天下午上门实地核实，但被客户一口回绝。不久后，该客户又到我行另一网点去开户，由于行内信息共享及时，柜员也提出约好时间上门实地核实，但该法人未在注册地出现。至目前为止，该客户未与我行开户网点联系，有效防范了一起可疑开户案例。

（运营管理部 倪倩）