禾城农商银行率先上线反洗钱辅助系统 提升可疑交易监测能力
禾城农商银行率先上线反洗钱辅助系统
提升可疑交易监测能力
为进一步提升嘉兴地区法人银行机构可疑交易监测能力，10月18日，全市法人机构可疑交易监测模型建设座谈交流会在禾城农商银行召开，我行对利用反洗钱辅助系统数据平台开展可疑交易监测分析工作进行了现场演示。人行嘉兴市中心支行对我行反洗钱工作领导重视、系统支撑、人员配备及取得成效等方面给予充分肯定，同时计划把我行这一举措作为创新项目向人民银行杭州中心支行报送，并在嘉兴地区进行推广。
为更好地履行反洗钱职责，在人行嘉兴市中心支行的指导下，从去年开始，禾城农商银行在现有数据资源中心数据指标基础上，全面启动反洗钱辅助系统开发，重点建设客户反洗钱视图、反洗钱合规监控、反洗钱风险监测三大模块，以此来辅助省农信联社反洗钱工作平台建设。经过一年多时间的开发建设，该系统已于今年9月底正式上线，在全省农信系统率先建立起反洗钱辅助系统。
我行反洗钱视图将核心业务系统、信贷管理系统、信用卡系统等多个系统14个与客户相关的子菜单内容进行整合。通过客户内码实现一次查询全面展示的形式，将包含客户基本信息、存贷账户情况、代理人信息、实际控制人信息、客户交易情况、交易对手信息、已办产品等内容在同一页面中展示，真正实现“了解你的客户”。反洗钱合规监控则重点针对客户身份识别，将原来效率低下的人工抽样检查，升级为系统自动全面监督。
在此基础上，我行还开发了符合嘉兴当地交易特色的反洗钱监测因子库，通过因子间的互相组合搭配，形成我行特有的适合嘉兴地区的风险模型，辅佐省农信联社风险模型，进一步提高反洗钱监测水平。如我行根据以往发现的可疑案例，分析交易形式，在辅助系统中试配置了疑似网络电信诈骗、疑似银行卡出借、疑似自助设备套取手续费、POS转移资金等模型。通过系统自动筛选及人工判别，现已发现疑似网络电信诈骗2例，通过资金链挖掘，发现相同交易情况案例9例；发现疑似自助设备套取手续费1例，通过资金链挖掘，发现相同交易情况案例2例；发现疑似网络赌博1例。针对发现的案例，我行均已通过省农信联社反洗钱工作平台报送可疑案例。
（运营管理部 何建荣 办公室 赵丹）
